Förmögenhetsförvaltning
Vad ska kapitalet göra för dig?
Kapital som inte görs något med fattas det heller inga beslut om — vad det ska användas till, när och hur. Rådgivningen börjar därför med kapitalets uppgift, inte med en produkt eller placering.
Fyra faktorer
Fyra faktorer påverkar hur kapitalet kan placeras.
Mål
Vad ska kapitalet möjliggöra?
Kapital som ska finansiera framtida uttag behöver planeras annorlunda än kapital som kan investeras långsiktigt utan planerade uttag under många år.
Tidshorisont
När ska pengarna användas?
Tidshorisonten avgör vilken risk som är rimlig och hur stor del av kapitalet som behöver vara tillgängligt på kortare sikt.
Risk
Hur stora värdeförändringar är rimliga?
Viljan att ta risk och den ekonomiska möjligheten att hantera värdeförändringar är inte alltid samma sak.
Uttag
Hur ska kapitalet användas över tid?
Planerade uttag påverkar behovet av likviditet och hur kapitalets olika delar kan placeras. Uttag inom två år hanteras annorlunda än kapital med tioårig horisont.
Vanliga frågor
Vanliga frågor om förmögenhetsförvaltning och investeringsrådgivning.
Rosenberg ger rådgivning kring hur kapital kan placeras utifrån vad det ska användas till, vilken tidshorisont som gäller och vilka värdeförändringar du är bekväm med. Besluten om placeringarna fattas av dig.
Nej. Olika delar av kapitalet kan ha olika uppgifter. Pengar som kan behövas inom några år hanteras ofta annorlunda än kapital med en betydligt längre placeringshorisont.
Risknivån vägs mot när kapitalet ska användas, vilka uttag som kan bli aktuella och hur stora värdeförändringar du både vill och har ekonomisk möjlighet att hantera.
Vid investeringsrådgivning får du rekommendationer, men besluten om placeringarna fattas av dig. Vid diskretionär förvaltning fattar en förvaltare besluten inom ramen för ett uppdrag. Rosenberg bedriver inte egen diskretionär portföljförvaltning; rådgivningen sker inom ramen för relationen till Alpcot.
Uppföljningens frekvens beror på din situation och behov. Marknaden, din ekonomi och dina planer förändras, och det kan påverka om och hur tidigare beslut bör omprövas.
Fördjupa dig i frågor om kapital och placeringar.
Vad händer med min ekonomi om börsen faller 30 procent?
Läs merHur mycket kapital behövs för att leva på avkastningen?
Läs merRoller och regelverk
Så fungerar rådgivningen hos Rosenberg.
Rosenberg arbetar med finansiell rådgivning och försäkringsförmedling. Bolaget bedriver inte egen diskretionär portföljförvaltning – besluten om dina placeringar fattas av dig, utifrån den rådgivning du får.
Investeringsrådgivning sker inom ramen för Rosenbergs relation till Alpcot.
Information om Rosenbergs tillstånd och registrering kan kontrolleras hos Finansinspektionen.
Innehållet på sidan är allmän information och utgör inte personlig rådgivning. Investeringar kan både öka och minska i värde.
Kontakt
Har du ett kapital du vill diskutera?
Berätta kort om din situation. Vi återkommer för att förstå dina förutsättningar och se om och hur vi kan hjälpa dig vidare.
Boka ett första samtal
Föredrar du att ringa? 08 522 565 01